“监管方面明确要求基金公司，针对养老目标基金编写专门的风险揭示书；还要求投资人以书面或电子形式确认其确实了解产品特征。同时，全渠道如何‘适配’及实现14家公司不同版本的风险揭示书的签订，目前也在摸索中。”相关人士指出，销售渠道方面，线下柜台销售时，代销渠道需要客户手签；网银、手机APP等线上销售时，需要客户勾选知悉风险或者进行电子签名确认。

“现在最重要的是系统改造要测试，重点在银行系统改造，有的渠道可能要花1个月时间来调整。”上述人士表示。

其次，也有业内人士表示，考虑到当前较为低迷的市场环境，基金公司也不着急马上发售，市场情绪稍有改善时或更利于发行及推广。

投教工作是重点

首批获批的基金公司当前也在进行投资者教育方面的准备。“还需要等档期确认。现在准备工作，跟其他基金发行差不多，重点放在投资者教育上。并且，所有的宣传及销售工作需要满足监管的几条底线。”上述基金公司人士表示。

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